| 索 引 號： | 主題分類： | 市政府辦文件 | |
| 發(fā)文機關： | 盤錦市政府 | 成文日期： | |
| 標 題： | 盤政辦發(fā)〔2016〕90號 盤錦市人民政府辦公室關于印發(fā)盤錦市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知 | ||
| 發(fā)文字號： | 發(fā)布日期： | 2016-06-21 | |
| 主 題 詞： | |||
盤政辦發(fā)〔2016〕90號 盤錦市人民政府辦公室關于印發(fā)盤錦市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知
各區(qū)、縣人民政府，遼東灣新區(qū)、遼河口生態(tài)經(jīng)濟區(qū)管委會，市政府各部門、各直屬機構：
經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《盤錦市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》印發(fā)給你們，請認真組織實施。
盤錦市人民政府辦公室
2016年6月20日
盤錦市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案
為貫徹落實《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號）精神和《遼寧省人民政府辦公廳關于印發(fā)遼寧省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作方案的通知》（遼政辦發(fā)〔2016〕61號）要求，整治互聯(lián)網(wǎng)金融領域違法違規(guī)行為，進一步規(guī)范市場秩序，防范和化解金融風險，建立金融監(jiān)管長效機制，結合我市實際，制定本方案。
一、工作目標和原則
（一）工作目標
長期目標：以專項整治為契機，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，提高投資者風險防范意識，按照國家和省的統(tǒng)一部署和要求，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。
短期目標：通過專項整治，扶優(yōu)抑劣、規(guī)范糾偏，促使互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構守住法律底線和政策紅線，在規(guī)范運作的前提下實現(xiàn)良性發(fā)展。
（二）工作原則
打擊非法，保護合法。防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，對合法合規(guī)行為予以支持，鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新。
態(tài)度積極，措施穩(wěn)妥。樹立大局意識，明確責任分工，確立時間進度表，積極推進各項工作。同時穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方式方法，處理好工作力度和節(jié)奏的關系。
分類處理，標本兼治。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構違法違規(guī)性質、情節(jié)和程度分類處理，精準施策，強化行業(yè)監(jiān)管，構建長效機制。
底線思維，預案完備。充分認識互聯(lián)網(wǎng)領域風險的復雜性、隱蔽性、突發(fā)性、涉眾性、傳染性。在統(tǒng)籌考慮各種突發(fā)風險的前提下，制定完備的處置預案，有序化解存量風險，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性金融風險的底線。
二、重點整治領域
（一）“P2P”網(wǎng)絡借貸業(yè)務
1.“P2P”網(wǎng)絡借貸平臺要守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本信息，期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方式誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。（責任單位：市網(wǎng)貸風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
2.“P2P”網(wǎng)絡借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產管理、債券或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務，客戶資金與自有資金要分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管原則，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。（責任單位：市網(wǎng)貸風險專項整治工作組有關成員單位）
3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等為取得相關金融資質，不得利用P2P網(wǎng)絡借貸平臺從事房地產金融業(yè)務；取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)要遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。嚴格各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。（責任單位：市網(wǎng)貸風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
（二）股權眾籌業(yè)務
1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，要強化對集資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。（責任單位：市眾籌風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
2.股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務，客戶資金與自有資金要分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。（責任單位：市眾籌風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務；取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)要遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。（責任單位：市眾籌風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
（三）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務
1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。（責任單位：市通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
2.未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方式，根據(jù)業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。（責任單位：市通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
3.金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方式透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。（責任單位：市通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
4.同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團成立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉感染。（責任單位：市通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
（四）第三方支付業(yè)務
1.非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。（責任單位：市支付機構風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。（責任單位：市支付機構風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人POS機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。（責任單位：市支付機構風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
（五）互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務
1.保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產品，不得進行片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等不實、誤導性描述。（責任單位：市互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
2.保險公司不得與不具備經(jīng)營資質的第三方網(wǎng)絡平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，不得與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作，不得將風險向保險領域傳遞。保險公司在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務過程中，應完善風控手段，加強內部管理。（責任單位：市互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
3.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得業(yè)務資質的，不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務。保險機構不得與未取得相應業(yè)務資質的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動實現(xiàn)監(jiān)管套利。（責任單位：市互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為
互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，須經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。（責任單位：市互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為專項整治工作組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會）
三、主要整治措施
（一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，要依法接受準入管理。未經(jīng)相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由市金融辦會同各金融管理部門市級派駐機構和市工商局予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，工商部門根據(jù)認定意見依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“P2P”;“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，市工商局將注冊信息及時告知市金融辦和各金融管理部門市級派駐機構，予以持續(xù)關注，列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情況采取整治措施。(責任單位:市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會)
（二）強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。(責任單位:市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會)
（三）建立舉報和“重獎重罰”制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本;對提供線索的舉報人予以獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。(責任單位:市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會)
（四）加大整治不正當競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披落要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯(lián)網(wǎng)金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。(責任單位:市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會)
（五）加強內控管理。由各金融管理部門市級派駐機構和市政府金融辦監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求。不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。(責任單位:市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會)
（六）用好技術手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。(責任單位:市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組有關成員單位，各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會)
四、職責分工
（一）建立工作機制。市政府成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱市領導小組，詳見附件)，分管金融工作的副市長任組長，市政府由分管金融工作的副秘書長、市政府金融辦主任、市人民銀行行長任副組長，市直有關部門和各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會為成員單位。市領導小組負責統(tǒng)籌組織、協(xié)調、督促、指導各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)和各部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，協(xié)調推動解決整治工作中遇到的困難和重點難點問題，驗收、評估各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會和各部門整治工作開展情況，統(tǒng)籌研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制等。市領導小組辦公室設在市金融辦，負責市領導小組日常工作。市領導小組下設6個分領域專項整治工作組，分別為市網(wǎng)貸風險專項整治工作組、市眾籌風險專項整治工作組、市通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險專項整治工作組、市支付機構風險專項整治工作組、市互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治工作組、市互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為專項整治工作組，各工作組具體負責相應領域持有金融業(yè)務牌照但開展業(yè)務不規(guī)范的從業(yè)機構專項整治工作，并督促指導各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)開展不持有金融業(yè)務牌照的相應領域從業(yè)機構專項整治工作。
（二）各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會職責。各區(qū)縣政府、經(jīng)濟區(qū)管委會要成立由分管金融工作的負責同志任組長的互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組（以下簡稱區(qū)縣領導小組）在市領導小組及相關成員單位的部署和要求下，組織對本地區(qū)未持有金融業(yè)務牌照的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構開展專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向市領導小組報備。各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)領導小組辦公室原則上設在區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)金融辦。各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)應充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處理金融領域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
（三）市領導小組成員單位職責。市政府金融辦負責全市互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調和指導服務;與市銀監(jiān)局共同牽頭負責“P2P”網(wǎng)絡借貸風險整治工作;牽頭負責通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務等領域風險整治工作;負責會同相關部門建立市本級舉報人獎勵資金，列入財政預算。
市人民銀行牽頭負責支付機構風險專項整治工作;負責配合對通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務的機構開展信息摸查和業(yè)務定性等相關工作，對于業(yè)務嵌套關系復雜、職責難以界定的，承擔牽頭責任，會同相關部門聯(lián)合整治。
市銀監(jiān)局與市金融辦共同負責轄區(qū)網(wǎng)貸風險整治工作;負責相關領域業(yè)務性質認定，對界定為通過互聯(lián)網(wǎng)開展銀行理財、信托理財、消費金融、金融租賃以及其他基于借貸關系的金融活動牽頭進行整治。
市金融辦負責股權眾籌風險整治工作，負責相關領域業(yè)務性質認定，對界定為證券、基金、期貨、私募股權投資基金相關的互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行整治，相關單位配合；負責互聯(lián)網(wǎng)保險風險整治工作;負責相關領域業(yè)務性質認定，對界定為從事互聯(lián)網(wǎng)保險等金融活動進行整治。
市工商局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告整治工作，配合開展摸底排查，向金融管理部門提供企業(yè)登記注冊信息，與金融管理部門共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治;對整治工作中實施市場退出的企業(yè)，根據(jù)相關部門出具的認定意見依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。
市住建委與金融管理部門共同對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產中介機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。與金融管理部門共同對本行業(yè)的企業(yè)跨界開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行摸查取證、業(yè)務定性、督促整改，做好整治工作。
市商務局在市領導小組辦公室統(tǒng)籌下，牽頭負責典當行、融資租賃公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動的專項整治;配合對商品類交易場所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行整治。
市文廣局負責配合對文化藝術品類(含郵幣卡)交易場所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行整治。
市通信辦負責加強對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構網(wǎng)絡安全防護、用戶信息和數(shù)據(jù)保護的監(jiān)管力度，對經(jīng)相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。
市公安局負責對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;會同有關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
市信訪局負責協(xié)調有關部門規(guī)范信訪答復口徑，指導責任部門做好信訪群眾的思想疏導工作。其他成員單位發(fā)揮職能作用，密切協(xié)作、互通信息、共享資源、形成合力。
五、專項整治的方法步驟
（一）摸底排查。各專項工作組，各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)制定本領域、本地區(qū)專項整治方案，6月末前向市領導小組報備。同時各專項工作組牽頭部門要對持有金融業(yè)務牌照的從業(yè)機構開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動有關情況進行摸底，篩查確認納入此次專項整治工作范圍的從業(yè)機構名單;各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)要組織動員精干力量，采取多渠道、地毯式摸查方式，摸查本地區(qū)不持有金融業(yè)務牌照的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構信息，力求沒有疏漏，通過現(xiàn)場核查或約談等方式逐戶核實企業(yè)信息，全面摸清底數(shù)。各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)要在完成摸查工作的同時，建立本地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)信息統(tǒng)計體系，實現(xiàn)“一戶一檔”，長期持續(xù)動態(tài)掌握企業(yè)發(fā)展狀況。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)要將摸底排查出的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構合法合規(guī)性進行分析、認定，提出整治意見，并報送各分領域工作組。此項工作于2016年7月15日前完成。
（二）明確責任。各專項工作組牽頭部門牽頭負責相應領域持有金融業(yè)務牌照的從業(yè)機構專項整治工作;同時對各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)報送的未持有金融業(yè)務牌照從業(yè)機構分屬領域、合法合規(guī)性認定和整治意見進行核查、確認，并反饋各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)，作為各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)開展整治工作的依據(jù)。此項工作于2016年8月15日前完成。
（三）清理整頓。各專項工作組,各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)按照本方案和6個分領域工作方案要求，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作，逐家、分類出具整治意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。此項工作于2016年11月15日前完成。
（四）督查評估。各專項工作組和各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)領導小組分別組織自查，市領導小組相關成員單位組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對好的經(jīng)驗和做法要及時推廣;對整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作于2016年11月15日前完成。
（五）驗收總結。市領導小組組織對各領域和各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)清理整頓情況進行驗收。各專項工作組牽頭部門、各區(qū)縣、經(jīng)濟區(qū)形成牽頭領域、本地區(qū)的整治報告，報送市領導小組辦公室。此項工作于2016年12月15日前完成。市領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制的建議，報送省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室。此項工作于2017年1月15日前完成。
六、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認識。互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作是完善市場經(jīng)濟體制的重大舉措，是區(qū)域經(jīng)濟實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障。各地區(qū)、各部門要統(tǒng)一思想，認真學習貫徹上級有關會議和文件精神，充分認識專項整治工作的重要性和必要性，切實增強責任心和緊迫感，加大力度、突出重點、狠抓落實、務求實效。
（二）聯(lián)合行動，綜合整頓。各級金融、人民銀行、銀監(jiān)、工商、公安等部門要建立完善協(xié)調配合工作機制，及時溝通清理整頓進展情況，對發(fā)現(xiàn)的問題及時分析，認真總結經(jīng)驗教訓。建立健全信息通報等各項工作制度，及時研究采取有針對性的工作措施。各專項工作組要從各部門抽調力量，組成聯(lián)合檢查組，對重點區(qū)域和重點機構進行實地檢查和整治，確保清理整頓工作取得預期效果。
（三）源頭防范，長效監(jiān)管。各地區(qū)、各部門特別要結合此次專項整治工作中掌握的實際情況，對存在問題較多的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構加強跟蹤，落實整改措施，實施長效監(jiān)管。建立健全對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構及其高管人員實施全面動態(tài)監(jiān)管的工作機制，從源頭上防范和糾正違法違規(guī)行為。
（四）加強宣傳教育和輿論引導。各地區(qū)、各部門要加強政策解讀和輿論引導，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
附件：盤錦市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組成員名單
附件
盤錦市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組成員名單
組 長: 陸 兵 副市長
副組長: 孫雅娟 市政府副秘書長
毛延紅 市國資委（金融辦）主任
黃 明 市人民銀行行長
成 員: 李 波 市信訪局副局長
陳風華 市經(jīng)信委副主任
梁 軍 市公安局副局長
崔 建 市財政局副局長
賀金宏 市國資委（金融辦）副主任
李長磊 市住建委副主任
賈慶文 市商務局副局長
黃國瑞 市文廣局副調研員
王 賀 市法制辦副主任
許鳳艷 市工商局副局長
李懷宏 市通信辦主任
詹兆義 市沿海辦副主任
張 闖 市維穩(wěn)辦副主任
曹永江 市法院專委
張永會 市檢察院副檢察長
高光明 市人民銀行副行長
溫 徐 市銀監(jiān)局副局長
徐 偉 雙臺子區(qū)常務副區(qū)長
楊懷林 興隆臺區(qū)常務副區(qū)長
胡世亮 大洼區(qū)副區(qū)長
汪曉輝 盤山縣常務副縣長
葛立軍 遼東灣新區(qū)管委會常務副主任
劉可玉 遼河口生態(tài)經(jīng)濟區(qū)管委會副主任
領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融辦，承擔領導小組日常工作，辦公室主任由毛延紅（兼）；副主任由梁軍、徐鳳艷、賀金宏、高光明、溫徐（兼）。
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